……那幅碧潭，山水雲天不分，而山水雲天自有。碧潭的山被水浸透，山像去皮的水蜜桃，未溶的冰淇淋…… －－－王鼎鈞〈畫外文章〉

風景寫生是馬白水一生藝術創作的主要表現形式，他將自己的繪畫歷程分為三個時期，從描寫自然著手，進而表現自然，最後創造自然，建立馬氏獨特的繪畫風格。這三個時期也大致可從他先後的居住地作為分水嶺；1909 年出生後在大陸的40年，歷經求學、結婚、生子，並為謀生走遍大江南北畫遍各地名勝，奠定他的水彩描繪能力；1948年底到台灣旅行寫生，卻因兩岸局勢丕變而定居台彎，並受聘師範大學教學27年之久，是表現自然橫跨創造自然的前期，可說是他藝術創作生涯最重要的時期；1976年移居紐約定居27年直到過世，此時依然維持到世界各地旅遊寫生的習性，集大成於一身，創造自然畫意。
馬白水的畫作，總是色彩鮮豔亮麓，這不是不可說的秘密，只是「少用混色而已」。1957年他就已在《水彩畫法圖解》書中提出：「單純原色自然漂亮，兩色調配切忌對比，三色相加非常可怕。」也因此對於水彩顏料的需求，每一種色相要有四種色階以上，才能有意想不到的「新鮮感」，也因此他對色彩的色相、彩度與明度的要求極高，力求新鮮效果。1964年開始使用中國的宣、綿紙與毛筆等材料，進入中西融匯的彩墨畫創作，對馬白水而言，加上傳統水墨的墨色，運用得當，則有紅、黃、藍、黑、白五彩繽紛的效果，墨色的加入，讓明朗而豐富的色彩，收斂而不顯「火氣」，彩與墨融合併置，有著水彩的亮麗，與水墨的文人氣息。這就是馬白水畫作的特色，從西方水彩入手，融合中國水墨，以彩墨集其藝術大成。
定居台灣期問，他的足跡遍及台灣中南部阿里山、台中公園、澄清湖與高雄港等名山勝景，1958年東西橫貫公路（中橫）開通，更受邀寫生太魯閣等名勝，但他最常造訪寫生的還是台北近郊的碧潭、淡水與野柳等地。其中「碧潭」主題有水彩也有彩墨，從現場寫生到表現意境，從晴天到黑夜，可作為馬白水各式畫作的最佳典範。作家王鼎鈞特別喜歡馬白水畫中之水的表現，曾在〈畫外文章〉中寫道：「……1972年的那幅碧潭，山水雲天不分，而山水雲天自有。碧潭的山被水浸透，山像去皮的水蜜桃，未溶的冰淇淋……」形容的正是1972年創作的〔灰碧潭〕。
橫幅的畫紙比例與墨韻漬水的自然肌理，都是中國畫紙或絲絹的特色，馬白水追求筆法一揮而成的筆觸表現，以墨色表現山雲間的灰濛畫意，上重下輕的山頭，先濃後淡的向下延伸，漬水墨痕，自然流露出落筆爽快的筆墨情趣，是馬白水彩墨創作的特色之一，蘊藏在山頭左右與後方綿延的山雲墨色漸淡，像是疊疊山巒，也像是層層雲彩，毫無壅塞之氣。層層疊疊的墨跡可謂此畫作之精神。
橫跨湖面山林間的吊橋是碧潭景觀重要的特徵之一。一大片墨色山壁的以中下方，淡赭色吊僑從右方向左側延伸，再向下走到土黃色的湖岸邊，被包圍在倒ㄈ字型的藍色湖面之中，在灰濛的畫面裡，中明度的土黃色與水藍色，與中灰墨色融合一體，瀰漫在寧靜之中。猶如馬白水對色相多樣的要求，此三大塊色彩中，又各有不同彩度或明度的色相色彩，不顯單調。水、彩、墨三者間的關係，在此畫作中尤其融洽，山水間的水氣瀰漫，予人含蓄的文人氣息。 （撰文╱應廣勤）

　　遼寧省立師專畢業。入塾後，塾師為之取號「德馨」。師專畢業後，深覺「士香」太女性化，乃以號為名，故一九四八年以前作品，署名「德馨」。後又覺「德馨」筆劃繁複，意思亦俗，且他命中屬土，故改名「馬泉」，但又不習慣稱呼單名，乃拆「泉」為「白水」。 二十三歲起馬白水即離鄉，過著遷徙的生活，先後落腳於北平、西安，一九四九年定居台灣，任教台灣師範學院(現國立台灣師範大學)，文化大學，國立藝專。其曾任全國美展，中山文藝獎評審，一九七四年退休後定居紐約專事創作，曾受其教導之學生遍及台灣各地，對台灣水彩畫壇之影響極為深遠。 馬白水早年的藝術生涯，由於戰亂的影響，生活顛沛流離，不僅在接受美術教師養成教育階段師資和設備貧乏，且靠其一面教書一面自我充實，而步向藝術家之途，此時期，其可謂處於極端艱困中自我探索階段。 來台後，馬白水一面續任教職，一面從事創作生活。到了知命之年，其寫實風格發展到了顛峰階段，而更進一步推陳出新，發展成形象簡潔，色彩清新。亦即寫意畫風。並逐漸將其寫生和展覽足跡伸向海外，獲得國外藝術界的認識和肯定。 在他從教職退休前後，其藝術創作上不但有了更開闊的視野，更立意要融合中外古今畫風於一爐，開始中國的棉紙、宣紙、筆墨與水彩並用的「彩墨畫」創作構圖和造形也兼採國畫和西洋近代畫的韻味，並嘗試突破限制的「多合一」畫作。 簡單而言，馬白水繪畫風格的演變，可分為(一)描寫自然時期:四十歲於上海大新公司個展以前。(二)表現自然時期:來台至師大退休的二十七年間。(三)創造自然時期;定居紐約以後。 綜觀作者早期作品，水份充足，用筆精確明快，色彩層次細膩，具英國水彩畫風。來台後，漸融合水彩和水墨而發展出彩墨畫，畫面出現較大色面及水墨浸染趣味，色彩強而不烈。